正在加载数据...
  • 高端制造|生态环保|汽车|房地产|家居建材|家电|服装|时尚前沿|健康|医药|教育培训|能源化工|文旅

    航旅交运|食品饮品|科技|互联网|手机通信|电子|商业|金融保险|证券|安防|人工智能|乡村振兴|综合

  • 当前位置:南方企业新闻网>要闻> 金融保险>正文内容
    • 邮储银行:稀缺的零售银行,未来成长可期
    • 2020年01月06日来源:证券时报

    提要:东北证券指出,邮储银行成立较晚,发展路径清晰, 已完成“股改-引战-上市”的发展路径,是集团生态圈的重要组成部分。

    东北证券指出,邮储银行成立较晚,发展路径清晰, 已完成“股改-引战-上市”的发展路径,是集团生态圈的重要组成部分。零售贡献收入比、个人存款占比、个人贷款占比等零售指标优于同业,具有鲜明的零售银行特征。资产质量优异,各类指标优异同业,2019H1不良贷款率仅为0.82%,大幅低于行业平均水平。拆分邮储银行与其他五大行的ROE,发现其权益乘数较同业领先,ROA略低于其他同业。测算邮储银行2019-2021年营收增速为6.44%、9.85%、8.94%,净利润增速为17%、15%、15%,对应的EPS分别为0.70、0.81、0.93元,对应的BVPS分别为6.10、6.74、7.45元,邮储银行基本面优异,且兼具成长性,给与邮储银行1.1倍的20年PB目标估值,对应目标价7.4元,较当前有25%上行空间,首次覆盖,给与“买入”评级。



    版权及免责声明:
    1. 任何单位或个人认为南方企业新闻网的内容可能涉嫌侵犯其合法权益,应及时向南方企业新闻网书面反馈,并提供相关证明材料和理由,本网站在收到上述文件并审核后,会采取相应处理措施。
    2. 南方企业新闻网对于任何包含、经由链接、下载或其它途径所获得的有关本网站的任何内容、信息或广告,不声明或保证其正确性或可靠性。用户自行承担使用本网站的风险。
    3. 如因版权和其它问题需要同本网联系的,请在文章刊发后30日内进行。联系电话:01083834755 邮箱:news@senn.com.cn

    责任编辑:齐蒙
    文章排行榜
    官方微博