2020年新冠肺炎的大流行下,国内外投资环境诡谲激荡,对于拥有大量资产性收入,寻求财富安全的高净值人群而言,他们的关注点在哪里?在不确定性为主导的经济环境下,高净值人群财富管理需求发生了哪些具体变化?作为新锐的专业第三方财富管理机构晨溪资本、玖富将就这些问题进行深入的剖析。

晨溪资本通过调研发现,在对财富健康的态度上,投资不动产的人群数量已经下降到了第五位,而金融投资产品(理财、股票、基金、资管计划等)占比最高,达73.9%;投资保险的人数居第二,多于选择存款的人群;85%的高净值人群认为商业保险可以应对突发的风险,是家庭稳定的基石,也有财富传承的功能。

晨溪资本以及玖富在调研高净值人群在后疫情时代在理财投资项目的配比时发现,有55.9%的受访者认为未来投资主要在增加金融产品上,46.4%的人表示将计划增加对保险的配置,紧随金融产品投资之后。数据可看出疫情给高净值人群的“安全感”带来了不小的冲击,同时也能看出人们希望为资产寻找更安全避风港的想法。

近日,胡润研究院和毕马威分别发布了《2020中国高净值人群需求管理白皮书》、《2020年香港私人财富管理报告》,晨溪财富注意到,在这两份报告中,都阐明了在投资意愿上,过半高净值家庭资产配置偏爱金融资产,且资产等级越高,家庭金融资产比重越高。五千万是高净值家庭资产配置拐点。资产超过五千万以上,资产配置中金融资产比例开始明显提升。

面对高净值人群对财富管理机构的需求上,晨溪资本认为首要是“安全性和满足个性需求”;其次是机构专业程度以及机构行业地位。“金融产品专业知识”和“投资组合管理专业知识”列为客户经理最重要的两项素质。而在这两方面,无论是晨溪财富还是老牌的玖富都是长项。晨溪资本致力于为中国高净值人群提供优秀且与其家庭金融资产和需求匹配的全方位、个性化的资产配置服务。在财富管理中,晨溪财富有着明确的“3A原则”。其一,晨溪资本只做市场最优质的公司的最优质的项目,并针对不同类型、不同特点的理财产品分别建立了严格的准入门槛,进行反复审核其增信措施,保证项目安全;其二,回归投资价值的本质,不盲目追求市场热点,进行全方位风险分析;其三,严格进行尽职调查,对项目主体从风控、法务等方面进行深度分析,杜绝潜在隐患。晨溪财富还拥有一支经验丰富的财富管理专家团队,从业年限均在10年以上。

近年来,我国财富管理行业发展步伐较快,机构生态渐趋多元,创新产品日益丰富,而且,在不断强化的监管政策下,我国的财富管理行业正朝着规范、健康、有序的方向发展。对于新锐财富管理机构晨溪资本亦或是老牌财富管理机构玖富来说,未来应继续加大创新力度,用更多元、优质的资产配置,使得财富管理的供需适配性更加完善,不断满足高净值人士实现财富保值增值的需求。