国家发改委副主任胡祖才表示，从体现生活品质和消费升级的恩格尔系数看，按联合国标准，中国人民生活已进入相对殷实富足阶段，因此人们也开始建立起注重个人财富管理的生活观念。

然而当前财富管理行业普遍存在两大痛点亟待解决，一是解决大量基础客户无人服务的问题，二是解决行业普遍存在的线上线下互不打通、体验割裂的问题。这两大问题都是围绕“客户”产生的，以经营深厚的客户关系为出发点，才能在财富管理的蓝海市场中占领一席之地。

百融云创早就提出“银行要构建以客户为中心的经营模式”这一理念，以客户为中心的财富管理业务也要求金融机构具备深度的客群经营能力，洞察客户需求，并针对客户的差异化需求提供个性化的服务策略和财富管理方案。

为此，百融云创通过人工智能、云计算等新技术赋能金融营销，为金融机构开辟了业务与科技深度融合的全新天地。百融云创打造的精准营销解决方案通过聚焦新客获取、客户提升、流失预警三个方面作为策略内容扩充的着力点，搭建了一个由三层结构搭建而成的金字塔型“策略生态”，策略是营销最重要的“落脚点”，也是驱动整个精准营销方案的核心引擎。百融云创精准营销解决方案能够助力券商机构提升自身竞争力，实现以数字化驱动实现亿级客户的高效触达。

客户是财富管理行业发展需要坚守的主要阵地，根据百融云创日前披露的年报中显示，百融云创已将服务延伸至财富管理领域，并在2021年下半年开始，合作的客群已逐步覆盖大型银行与券商的财富管理部门。